Řízení rodinných financí

Kurz je zaměřen na teoretické a praktické znalosti v oblasti rodinných financí. Prohlubuje teoretické znalosti z oblasti bankovních, pojistných a investičních/spořicích finančních produktů o jejich praktické využití při péči o osobní finance. Zaměřuje se zejména na využití pojistných produktů k ochraně příjmu a majetku, investičních produktů k vytváření portfolií podle profilu a požadavků klienta a úvěrových produktů pro financování potřeb klienta. Kurz zároveň vysvětluje odlišnosti distribučních cest finančních produktů a jejich dopad na nákladovost produktu pro klienta a doplňkové služby z pohledu klienta. Po absolvování kurzu budou mít absolventi důležité teoretické a praktické znalosti při péči o osobní finance, budou umět sestavit finanční rozpočty, definovat slabé a silné stránky domácnosti z pohledu osobních financí a stanovat návrhy a doporučení s cílem dosažení finančních cílů, zajištění rizik, budování rodinných aktiv, jakožto nástroje pro dosažení finanční nezávislosti. Zároveň absolventi kurzu získají základní znalosti ke složení zkoušky odborné způsobilosti finančních zprostředkovatelů na základě požadavků ČNB a zároveň možnost vykonat tuto zkoušku za zvýhodněných cenových podmínek ve spolupráci s Katedrou bankovnictví a pojišťovnictví.